최근 TQQQ와 SOXL의 폭발적인 상승세로 인해 많은 투자자들이 이들 레버리지 ETF에 관심을 기울이고 있습니다. TQQQ는 나스닥 100 지수를 3배로 추종하며, SOXL은 필라델피아 반도체 지수를 3배로 추종하는 상품으로, 단기간에 큰 수익을 낼 수 있는 가능성이 있지만 그만큼 리스크도 큽니다. 이번 글에서는 TQQQ와 SOXL에 장기 투자하는 것이 어떤 결과를 가져올지, 그리고 이를 위한 최적의 전략에 대해 분석해보겠습니다.
TQQQ와 SOXL의 성과 분석
TQQQ 성과:
지난 5년간 TQQQ에 몰빵 투자했다면 연평균 수익률은 47%에 달했지만, 최대 손실폭(MDD)은 -79%에 달했습니다. 높은 수익률을 기록했지만, 자산이 큰 폭으로 하락할 때를 견딜 수 있는 멘탈과 시장의 회복에 대한 확신이 필요합니다.
SOXL 성과:
SOXL 역시 최근 1년간 164%의 폭등을 기록했지만, 반도체 산업의 변동성에 크게 영향을 받기 때문에 큰 리스크가 동반됩니다.
리스크 관리 전략
TQQQ와 SOXL 같은 레버리지 ETF에 장기 투자하는 경우, 리스크 관리가 무엇보다 중요합니다. 아래는 몇 가지 고려할 수 있는 전략입니다:
현금 비중을 높여라:
TQQQ와 현금을 5:5로 섞을 경우, 연평균 수익률은 37%로 다소 낮아지지만, 최대 손실폭(MDD)은 -39%로 크게 개선됩니다.
다양한 자산군을 혼합하라:
TQQQ, 현금, 그리고 배당성장주 ETF인 SCHD를 5:3:2 비율로 섞으면, 연평균 수익률은 39%, 최대 손실폭(MDD)은 -41%로 안정적인 수익률을 기대할 수 있습니다.
장기 투자 시 고려사항
TQQQ와 SOXL의 장기 투자를 고려할 때 다음 세 가지 조건이 충족되어야 합니다:
미국 주식시장에 대한 강한 믿음: 미국 주식시장이 앞으로도 우상향할 것이라는 확신이 필요합니다.
강한 멘탈: 큰 변동성을 견딜 수 있는 멘탈이 필요합니다.
출중한 현금 비중 관리 능력: 시장 변동에 따라 유연하게 대응할 수 있는 현금 비중 관리가 필수입니다.
최적의 레버리지 배율
역사적인 데이터를 기반으로 한 연구에 따르면, 레버리지 배율이 2배를 초과할 경우 수익률은 높아지지만, 하락장에서 회복하기 어려워질 수 있습니다. 따라서 TQQQ보다는 QLD와 같은 2배 레버리지 상품에 장기 투자하는 것이 더 나은 선택일 수 있습니다.
결론
장기 투자에서 TQQQ와 SOXL 같은 레버리지 ETF는 큰 잠재력을 지니고 있지만, 리스크 관리가 필수입니다. 아무 생각 없이 적립식 투자를 할 계획이라면 QLD가 더 나은 선택일 수 있으며, TQQQ를 매수할 경우 리밸런싱 계획이 반드시 동반되어야 합니다.
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